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2024年顶级稳定币
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En résumé
了解 2024 年顶级稳定币、它们的工作原理、最新新闻动态，以及如何使用 Trust Wallet 购买稳定币。
稳定币是一种加密货币，通过锚定某种商品或法定货币（如美元）来保持其价值稳定。稳定币的主要目的是解决比特币等加密货币的价格波动性问题，使用户在进行交易时不必担心剧烈的价格波动，并能够以更稳定的资产储存价值。
稳定币在加密货币生态系统中有多种功能，包括充当交易媒介、为交易对提供流动性以及在无需传统金融中介的情况下实现跨境支付。用户可以使用 Trust Wallet 存储、发送、接收和兑换稳定币。本文将探讨如何购买稳定币，并了解当前的市场领导者。
开始前的提醒
请记住，您可以将 Trust Wallet 作为安全的加密钱包。在这里，您可以一站式购买、出售和交换加密货币。
Trust Wallet 还允许您管理和交互超过 100 多条区块链上的 1000 万种加密资产。立即下载最新版本的 Trust Wallet。
2024 年顶级稳定币
目前因其独特特性和市场地位而备受认可的顶级稳定币有：
Tether (USDT)
USD Coin (USDC)
Dai (DAI)
First Digital USD (FDUSD)
Ethena USDe (USDe)
什么是 Tether？
Tether (USDT)是一种法币担保的稳定币，旨在维持与美元的 1:1 比率。自 2014 年推出以来，已成为加密货币市场中最大、最广泛使用的稳定币，搭建了法币和区块链资产之间的桥梁。
Tether 的运作原理
每个 USDT 代币都有 Tether Limited 持有的美元或等值资产作为储备支持。该公司声称，对于每发行一个 USDT，都会有等值的法币储备。Tether 运行在多个区块链上，包括以太坊、Tron 和 Solana，允许用户在不同平台上轻松交易。为了确保透明度，Tether 定期发布储备报告。
USDT 的优缺点
优点：
高流动性：作为市值最大的稳定币，USDT 在各交易所和平台广泛接受。
稳定性：保持与美元挂钩的稳定价值。
可访问性：适用于多个区块链网络。
缺点：
透明度问题：Tether 因其储备和透明度的充分性受到审查。
中心化：由单一公司管理，可能会带来与治理和运营相关的风险。
USDT 的独特之处是什么？
Tether 的先发优势和在加密货币生态系统中的广泛应用使其在其他稳定币中脱颖而出。Tether 巨大的市场份额和流动性使其成为交易者对冲波动性的重要工具。
最新消息：
泰达币的市场份额已攀升至整个稳定币市场的约 75%，其市值达到 1180 亿美元。随着竞争对手如 USDC 和 BUSD 因监管问题和用户信任下降而市值缩水，USDT 的需求激增。
什么是 USD Coin (USDC)？
USD Coin (USDC) 是由 Circle 和 Coinbase 所属的 CENTRE 联盟于 2018 年推出的完全抵押的稳定币。它与美元保持 1:1 的挂钩，为用户提供安全的数字货币选项。
USDC 如何运作？
USDC 由存放在受监管金融机构中的美元储备支持。独立机构定期对储备进行审计，以确保每一个流通中的 USDC 代币都有相应的美元作为支持。用户可以通过各种交易所和钱包轻松发送和接收 USDC。
USDC 的优缺点
优点：
合规性： 重视透明度并遵守监管要求。 定期审计： 独立审计保证了其储备的支持。 与 DeFi 的集成： 广泛应用于去中心化金融应用中。
缺点：
中心化风险： 作为中心化管理的稳定币，可能面临监管审查。 与 USDT 相比，采用率有限： 尽管流行，但市场渗透率尚未达到 Tether 的水平。
USDC 的独特之处是什么？
USDC 对合规性和通过定期审计确保透明度的承诺增强了其在用户中的信誉。它与各种 DeFi 平台的集成也使用户能够利用其持有的资产进行收益生成。
最新消息：
USDC 正在从 2023 年 3 月美国地区银行危机中恢复，当时其储备合作伙伴之一倒闭。虽然其市值从 500 亿美元下降到约 350 亿美元，但 USDC 已恢复稳定，继续被用户采用为可靠的稳定币选项。
什么是 Dai (DAI)?
Dai (DAI) 是由 MakerDAO 创建的一种去中心化稳定币，软挂钩于美元。Dai 由存入以太坊区块链智能合约的多种加密货币进行抵押。
DAI 如何运作？
用户可以通过将以太坊或其他被批准的加密货币作为抵押物锁定在 MakerDAO 系统的 Maker Vault 中来生成 Dai。系统通过超额抵押和稳定费用的算法来保持 Dai 的挂钩。如果抵押品的价值低于一定门槛，用户的资产可能面临清算风险。
DAI 的优缺点
优点：
去中心化： 无需中央机构运作，具备抗审查性。
灵活性： 用户可以使用加密资产生成 Dai。
与 DeFi 集成： 广泛应用于各种 DeFi 平台上的借贷活动。
缺点：
波动风险： 抵押物价值波动大，可能导致脱钩风险。
复杂性： 稳定性机制较法币支持的稳定币更为复杂，不易理解。
DAI 的独特之处
Dai 的去中心化特性和加密货币抵押使其有别于其他稳定币。Dai 的创新模式允许用户在参与 DeFi 的同时，通过智能合约保持价格稳定。
最新消息：
Dai 在 DeFi 生态系统中的使用率增加，因其独特的结构使用户可以在无需依赖传统银行系统的情况下参与借贷。随着对中心化稳定币（如 USDC 和 BUSD）的监管压力增加，Dai 的使用量显著提升。
什么是 First Digital USD (FDUSD)？
First Digital USD (FDUSD) 是 2023 年 6 月推出的储备支持稳定币，与美元保持 1:1 挂钩，提供加密货币生态系统中高效的数字货币选择。FDUSD 由总部位于香港的注册信托公司 First Digital Group 发行。
FDUSD 如何运作？
FDUSD 在以太坊和 BNB Chain 网络上运行，遵循 ERC-20 和 BEP-20 代币标准。FDUSD 的储备包括低风险资产，如美国国债和现金等价物，由 First Digital Trust Ltd 独立账户管理，确保 FDUSD 由其储备完全支持，使用户随时可兑换为美元。FDUSD 的可编程性支持 DeFi 应用，如收益耕作、借贷和质押。
FDUSD 的优缺点
优点：
稳定性： 与美元 1:1 挂钩，提供可靠的价值存储。
效率： 与传统银行方法相比，跨境交易快速且成本低。
可编程性： 与 DeFi 应用兼容，增加其在加密生态系统中的实用性。
储备透明性： 定期的储备审计确保完全支持。
缺点：
脱钩风险： FDUSD 的稳定性依赖于其储备资产的流动性和安全性。任何失败可能导致脱钩。
操作风险： 受诈骗、网络风险和托管与交易所的第三方服务影响。
监管风险： 面临随时变化的监管规定，可能影响其运营。
对手方风险： 依赖金融中介可能引入赎回过程的延迟或额外费用。
FDUSD 的独特之处
FDUSD 的独特之处在于其严格遵守香港《信托条例》以及透明的储备管理做法。其由高质量资产支持并承诺与美元 1:1 挂钩，提升了其市场信誉。FDUSD 的可编程性使其能无缝集成到各种 DeFi 平台，为寻求稳定和功能性的用户提供多样化选择。
最新消息：
FDUSD 快速崛起，成为市值第四大的稳定币，市值约为 26 亿美元。其增长得益于透明的储备管理和跨多区块链网络的扩展策略。在因监管问题导致 Binance 从 BUSD 转向 FDUSD 后，其市场地位和用户使用量显著提升。
什么是 Ethena USDe (USDe)？
Ethena USDe (USDe) 是由 Ethena Labs 开发的一种合成美元稳定币，旨在 DeFi 领域创新。USDe 旨在通过利用以太坊作为基础资产，提供一种可扩展和抗审查的稳定币替代方案。
USDe 如何运作？
USDe 通过组合对冲策略和铸造与赎回机制来保持挂钩。用户可以通过存入以太坊或质押代币作为抵押品，同时在中心化交易所上做空永续合约来铸造 USDe。此种 delta 中性策略确保抵押品价值波动不会影响 USDe 的稳定性。USDe 通过参与衍生品市场和以太坊质押奖励来产生收益。
USDe 的优缺点
优点：
收益生成： 通过质押和衍生品交易为用户提供高回报潜力。
抗审查： 独立于传统银行系统运行。
可扩展性： 基于以太坊基础设施构建，可无缝集成到 DeFi 应用中。
缺点：
机制复杂： 依赖衍生品的稳定性机制可能带来不透明风险。
市场脆弱性： 暴露于市场波动中，在剧烈条件下可能导致脱钩。
依赖以太坊： 运营受以太坊的扩展性问题和 gas 费影响。
USDe 的独特之处
USDe 的独特之处在于其结合收益生成与合成美元功能的创新方式。通过使用 delta 对冲策略和提供新型金融工具“互联网债券”，Ethena 旨在民主化投资机会的同时提供稳定的交换媒介。
最新消息：
Ethena USDe 被认为是加密历史上增长最快的美元计价资产，仅在发布四个月内市值达 20 亿美元。因其高收益潜力引发了大量关注，今年早些时候其年收益曾高达 113%，后稳定在约 12%。这种快速增长也引发了对其收益生成机制的可持续性和市场风险的担忧。
如何使用 Trust Wallet 购买稳定币
您可以通过 Trust Wallet 的受信任合作伙伴购买加密货币，包括稳定币。以下以 Tether (USDT) 为例，介绍如何购买稳定币：
从主屏幕选择“购买”。
使用移动应用时：
搜索“Tether”或“USDT”并选择。
选择您喜欢的货币，然后输入您想购买的 USDT 数量。
选择第三方提供商及支付方式。
点击购买按钮并完成剩余步骤。
使用浏览器扩展时：
选择您喜欢的货币和金额，然后选择 Tether (USDT)。
选择您喜欢的第三方提供商。
完成剩余步骤。
稳定币在传统加密货币的波动性和法币的稳定性之间提供了桥梁。稳定币适用于日常交易，也是一种可靠的交易和投资工具。随着稳定币的日益普及，它们在提高金融服务效率和推动数字资产广泛应用方面起着重要作用。
稳定币的快速扩展也带来了挑战。诸如监管审查、储备透明度问题和脱钩风险等问题凸显了强有力监管的必要性。
稳定币的未来将取决于其适应监管环境和市场需求的能力。随着越来越多用户在数字交易中寻求稳定性，透明治理和健全的财务管理将变得至关重要。随着监管和技术的不断发展，稳定币有望在塑造未来金融中发挥重要作用，提供安全、效率和便利性。
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