Glossário de Golpes em Criptomoedas

O crescimento das criptomoedas atraiu uma variedade de golpes que exploram investidores desavisados. Em um ambiente onde o potencial de lucro é alto, o risco de ser vítima de fraudes também é significativo. Entender os diferentes tipos de golpes é essencial para quem deseja navegar com segurança no mercado cripto.

Este artigo apresenta um glossário de golpes, detalhando alguns dos golpes mais notórios da indústria. Conhecer esses esquemas pode ajudar você a proteger melhor seus investimentos e tomar decisões informadas.

O que é um Golpe em Criptomoedas?

Um golpe em criptomoedas refere-se a qualquer esquema fraudulento projetado para enganar pessoas e fazê-las perder dinheiro ou informações pessoais. Esses golpes aproveitam a natureza relativamente não regulamentada do mercado cripto para enganar investidores e roubar seus fundos. Os golpes variam em suas técnicas e podem atingir desde investidores novatos até traders experientes.

No mundo das criptomoedas, esses esquemas frequentemente exploram a promessa de retornos altos e rápidos, além da complexidade da tecnologia. Os golpes podem ser devastadores, pois as transações de criptomoedas geralmente são irreversíveis e difíceis de rastrear, deixando as vítimas sem recursos para recuperar os valores perdidos. Scammers podem se passar por exchanges confiáveis, criar [aplicativos de carteira] falsos(https://trustwallet.com/blog/how-to-avoid-fake-trust-wallet-apps) ou usar táticas de phishing para acessar fundos ou informações privadas.

Tipos Comuns de Golpes em Criptomoedas

À medida que o mercado de criptomoedas cresce, também aumenta a variedade de golpes que visam investidores desavisados. Conheça os golpes mais comuns no nosso glossário e fique protegido:

1. Esquemas de Pump and Dump Os scammers inflacionam artificialmente o preço de uma criptomoeda promovendo-a intensamente. Quando o preço sobe devido à demanda, eles vendem suas participações com lucro, causando uma queda acentuada no valor, deixando outros investidores com ativos inúteis.

Exemplo: o golpe do token Squid Game, inspirado na série da Netflix, fez o preço disparar antes de os desenvolvedores venderem tudo, deixando investidores com prejuízo. Os golpistas lucraram cerca de $3 milhões.

2. Golpes de ICO (Oferta Inicial de Moedas) Exploram o entusiasmo por novos projetos de criptomoedas, oferecendo tokens antes do lançamento oficial. Scammers atraem fundos mas não entregam produtos legítimos.

Exemplo: OneCoin, considerado um dos maiores golpes de ICO da história, levantou bilhões com um esquema Ponzi.

3. Golpes de Phishing Os golpes de phishing envolvem cibercriminosos se passando por empresas ou serviços legítimos para enganar usuários e obter informações sensíveis, como chaves privadas ou credenciais de login. Isso geralmente é feito por meio de e-mails falsos ou sites que parecem autênticos.

Em 2020, um ataque de phishing significativo teve como alvo os usuários da Ledger. Após uma violação de dados em junho de 2020, os endereços de e-mail e informações pessoais de mais de 270.000 clientes da Ledger foram vazados em fóruns de hackers. Com essas informações, cibercriminosos lançaram campanhas de phishing direcionadas a esses usuários.

As vítimas começaram a receber e-mails que pareciam ser da Ledger, instruindo-as a instalar uma nova versão do software Ledger Live e redefinir seus PINs. Esses e-mails continham links para uma versão falsa do aplicativo Ledger Live, projetada para roubar frases de recuperação e senhas secretas.

4. Golpes de Falsos Sorteios Os golpes de falsos sorteios prometem aos participantes que, se enviarem uma certa quantidade de criptomoedas para um endereço especificado, receberão de volta o dobro ou o triplo desse valor. Esses golpes frequentemente usam falsos endossos de celebridades para parecerem legítimos.

Os golpistas frequentemente se passam por celebridades como Elon Musk, alegando realizar sorteios em plataformas de mídia social. As vítimas são enganadas para enviar fundos com a falsa promessa de receber quantias maiores em troca, apenas para descobrir que o golpista desapareceu com o dinheiro.

5. Golpes de Deep Fake com IA Golpes de deep fake com IA representam uma nova fronteira em fraudes com criptomoedas, utilizando tecnologia de inteligência artificial avançada para criar vídeos ou áudios falsos e hiper-realistas de indivíduos legítimos, como celebridades ou figuras conhecidas no espaço cripto. Os golpistas usam esses deep fakes para se passar por personalidades confiáveis ou celebridades, frequentemente afirmando apoiar novos projetos ou oportunidades de investimento em criptomoedas. A sofisticação desses deep fakes torna extremamente difícil para as vítimas discernirem a autenticidade do conteúdo, levando-as a investir grandes somas baseadas em representações falsas.

Um golpe recente de deep fake com IA ocorreu durante o lançamento altamente aguardado do iPhone 16, envolvendo o CEO da Apple, Tim Cook. Os golpistas criaram um vídeo convincente de deep fake que parecia mostrar Cook transmitindo ao vivo um anúncio sobre uma nova oportunidade de investimento em criptomoedas. No vídeo, a versão falsa de Cook incentivava os espectadores a investir nessa nova criptomoeda, prometendo “dobrar o dinheiro” em um curto período.

6. Rug Pulls Um rug pull ocorre quando desenvolvedores abandonam um projeto após atrair investimentos significativos, levando todos os fundos com eles. Isso geralmente acontece em projetos de finanças descentralizadas (DeFi) ou em tokens recém-lançados.

O token SafeMoon, embora não tenha sido definitivamente rotulado como um rug pull, enfrentou escrutínio devido à sua estrutura e falta de transparência. Preocupações sobre sua sustentabilidade levaram muitos a vê-lo com ceticismo devido a práticas ambíguas relacionadas à liquidez e tokenomics.

7. Golpes de “Engorda do Porco” Golpes de engorda do porco envolvem uma fraude de longo prazo onde os golpistas constroem confiança com suas vítimas, muitas vezes por meio de manipulação emocional ou relacionamentos românticos. O termo refere-se à prática de engordar um porco antes de abatê-lo, simbolizando como os golpistas cultivam um relacionamento antes de extrair grandes somas de dinheiro. Inicialmente, o golpista engaja em conversas casuais, gradualmente direcionando a discussão para oportunidades de investimento, particularmente em criptomoedas. Uma vez estabelecida a confiança, eles convencem a vítima a investir em plataformas fraudulentas, exibindo histórias de sucesso fabricadas e dados manipulados para encorajar investimentos adicionais. Por fim, o golpista desaparece com os fundos da vítima, deixando-a devastada.

8. Golpes de Mulas de Dinheiro com Cripto Em golpes de mulas de dinheiro com cripto, indivíduos são recrutados sem saber como mulas para lavar fundos para criminosos, transferindo dinheiro em nome deles sob o pretexto de ofertas de trabalho legítimas.

Um cenário comum envolve golpistas publicando anúncios falsos de emprego para “traders de cripto”, onde as vítimas são instruídas a configurar várias contas bancárias e transferir fundos recebidos de outras vítimas, acreditando estar trabalhando para uma empresa de investimentos.

9. Plataformas de Negociação Fraudulentas Plataformas de negociação fraudulentas atraem investidores com promessas de altos retornos sobre investimentos, mas desaparecem com os fundos depositados quando os usuários tentam sacar seus lucros.

O site Coobe.im, uma plataforma de negociação fraudulenta que atraiu vítimas por meio de anúncios em redes sociais prometendo altos retornos em investimentos em criptomoedas, deixou muitos incapazes de sacar seus depósitos após serem informados de que precisariam pagar taxas adicionais primeiro.

10. Golpes de Envenenamento de Endereço Um golpe de envenenamento de endereço é um golpe sofisticado que visa usuários de carteiras de criptomoedas manipulando seu histórico de transações. Nesse esquema, os golpistas enviam uma pequena quantidade de criptomoeda para a carteira da vítima de um endereço que se assemelha ao dela. O objetivo é “envenenar” o histórico de transações da vítima com esse endereço fraudulento, tornando provável que ela copie e cole por engano o endereço do golpista em transações futuras. Como as transações em blockchain são irreversíveis, quaisquer fundos enviados ao endereço do golpista são perdidos permanentemente.

Melhorando a Segurança com o Scanner de Segurança da Trust Wallet O Scanner de Segurança da Trust Wallet é uma ferramenta essencial para aprimorar a segurança em transações de criptomoedas. Este recurso integrado analisa endereços de transações em busca de possíveis riscos, permitindo que os usuários tomem decisões informadas e protejam seus ativos de forma eficaz.

Ao analisar diversos pontos de dados, o scanner atribui um nível de risco a cada transação – baixo, médio ou alto – e alerta os usuários com mensagens de aviso ao detectar ameaças, como tentativas de phishing ou transações não autorizadas.

Conclusão

À medida que o mercado de criptomoedas evolui, as táticas empregadas por golpistas também se tornam mais sofisticadas. Manter-se informado e vigilante é essencial para se proteger dessas práticas enganosas.

Aviso Legal: O conteúdo é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento de investimento. Web3 e criptomoedas vêm com riscos. Faça sua própria pesquisa ao interagir com qualquer aplicativo Web3 ou ativo cripto. Veja nossos termos de serviço.

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