ETFs de Bitcoin vs. Auto-Custodia de Bitcoin: Entendiendo la Diferencia

Bitcoin es una moneda digital descentralizada construida en una red distribuida de peer-to-peer que permite a cualquier persona en el mundo enviar, recibir y almacenar valor. Los fondos cotizados en bolsa de Bitcoin (ETFs) siguen el rendimiento de bitcoin (BTC), permitiendo a los inversionistas obtener exposición de inversión a la clase de activos sin tener que poseer realmente la moneda digital.

Antes de profundizar en las complejidades de los ETFs de Bitcoin y la propiedad de bitcoin, debemos entender la auto-custodia de los activos digitales. Los activos financieros tradicionales como acciones y bonos son mantenidos por un custodio calificado en tu nombre cuando los compras con un broker online. El custodio es una institución financiera como un banco, y tu propiedad del activo se registra en una base de datos centralizada del custodio.

Bitcoin se puede mantener en auto-custodia en un monedero de Bitcoin, a cuyas claves privadas necesarias para acceder a tus monedas en la blockchain tienes el control, dándote propiedad directa de tu bitcoin.

La auto-custodia bitcoin significa que tomas el control y responsabilidad de tus activos digitales al guardar tus claves privadas, permitiéndote enviar, recibir y almacenar tus activos de bitcoin sin depender de un custodio centralizado como un exchange de criptomonedas como por ejemplo Binance o Coinbase, por mensionar algunos.

Antes de Empezar

Es importante tener en cuenta que puedes custodiar fácilmente y de forma segura tu BTC usando un monedero de auto custodia o non-custodial como Trust Wallet, lo que te da el control total sobre tu bitcoin.

Trust Wallet se puede descargar como una aplicación móvil, o puedes instalar la Extensión de Trust Wallet para tu navegador de escritorio.

Paso 1: Obtener la versión más actualizada de Trust Wallet

A continuación, verás los pasos para crear una nueva cartera, pero también podrías fácilmente importar una cartera Web3 existente a Trust Wallet, si esa es tu preferencia.

Para crear una nueva cartera:

• Descarga, instala y luego abre Trust Wallet

• Elige "Crear una nueva cartera".

• Elige tu opción de respaldo, o puedes posponer opcionalmente el proceso de respaldo eligiendo "Saltar".

• Comienza a usar Trust Wallet.

Paso 2: Compra cripto usando tu Trust Wallet

• Selecciona el botón "Comprar", desde la pantalla de inicio de la cartera.

• Elige Bitcoin (BTC), e introduce la cantidad que deseas comprar.

• Selecciona el proveedor de terceros y el método de pago que te gustaría usar.

• Selecciona "Comprar BTC", y luego sigue los pasos para completar la compra.

Propiedad Directa de Bitcoin Explicada

Bitcoin es un activo portador que puede ser mantenido en auto-custodia, a diferencia de los activos tradicionales como acciones y bonos, que deben ser mantenidos con un custodio regulado en tu nombre.

Para custodiar tu bitcoin tú mismo, necesitas una cartera de auto-custodia, como Trust Wallet, que te permita guardar las claves privadas de tu cartera. Usas tus claves privadas para acceder y gestionar tu bitcoin.

Ahora, veamos los beneficios de mantener tu bitcoin en una cartera de auto-custodia.

• Control de tus fondos - La propiedad de tus claves privadas a través de una cartera de Bitcoin de auto-custodia te da acceso a tus fondos en todo momento. Tú eres el único responsable de tus fondos. No hay contraparte que limita el acceso a o gestionar tus activos.

• Seguridad sobre tus activos - La auto-custodia de Bitcoin es como tener una caja fuerte personal, y solo tú tienes los medios para acceder y poseer los elementos contenidos en ella. La falta de custodios de terceros elimina el riesgo de que hackers u otros actores maliciosos roben tus claves. Es decir tienes la libertad pero también responsabilidad por ser tu propio banco.

• Privacidad financiera - Al tomar control de tus claves, tienes el control de tu información personal y actividades financieras ya que no necesitas proporcionar ninguna información personal al configurar una cartera de auto-custodia. Eso no es el caso cuando crea una cuenta con un intercambio o un corredor para almacenar tus activos.

• Participar en finanzas descentralizadas (DeFi) - Tener auto-custodia de BTC te permite interactuar directamente con aplicaciones descentralizadas (dApps) sin depender de servicios de custodia como intermediario.

Sin embargo, la propiedad directa de Bitcoin no está exenta de riesgos. Veamos a continuación las desventajas de las cripto.

• La auto-custodia es compleja - La propiedad directa de tu BTC puede ser más complicada que almacenarlo con un tercero de confianza. Necesitarás configurar una cartera de cripto, hacer una copia de seguridad de tu cartera y seguir las mejores prácticas de seguridad de carteras.

• Pérdida de claves privadas - Si pierdes el acceso a tus claves privadas, terminarás perdiendo el acceso a tus activos cripto de forma permanente.

• Responsabilidad única de tu cripto - Al auto-custodiar tus bitcoin, tú eres el único responsable de la seguridad de tus activos. Si alguno de tus activos se pierde o es robado, no hay nadie a quien recurrir para obtener una reparación.

Entendiendo los ETFs de Bitcoin

Un ETF de Bitcoin es un vehículo de inversión regulado, negociado en bolsa, que te brinda exposición de inversión a Bitcoin sin que tengas que poseer la criptomoneda directamente.

En su lugar, compras acciones en el ETF de Bitcoin, que sigue el precio de Bitcoin a través de la propiedad de BTC "físico" o futuros de Bitcoin. En otras palabras, un ETF de Bitcoin tiene la custodia de los activos, y tú inviertes en el fondo que mantiene los activos.

Existen dos principales ETFs de Bitcoin: ETFs de Bitcoin al contado y ETFs de futuros de Bitcoin.

Un ETF al contado generalmente tiene bitcoin real como activo subyacente y sigue el precio de mercado predominante de bitcoin, lo que permite que el precio de las acciones del ETF reflejen el precio de BTC. El ETF se negociaría en una bolsa de valores tradicional como el NYSE.

Los ETFs de futuros de Bitcoin no poseen Bitcoin real, sino que utilizan contratos de futuros de Bitcoin para darte exposición a los movimientos de precio del activo digital. Un contrato de futuros de Bitcoin te permite especular sobre el precio futuro de Bitcoin sin poseer el activo subyacente. Sin embargo, los precios de los contratos de futuros de Bitcoin no siguen exactamente el precio de BTC, lo que resulta en una diferencia de precio entre el Bitcoin real y las acciones en un ETF basado en futuros de Bitcoin.

Un gran beneficio de los ETFs de Bitcoin es que los inversores están comprando un vehículo de inversión regulado, permitiendo incluso a los inversores institucionales (que deben seguir reglas estrictas sobre lo que pueden y no pueden invertir) agregar exposición a Bitcoin a sus carteras. Como resultado, podemos esperar una gran afluencia de dinero a la clase de activos de Bitcoin, en caso de que el ETF de Bitcoin al contado sea aprobado en EE. UU. el próximo año.

Además, los ETFs de Bitcoin son más fáciles de acceder en las cuentas de corretaje en línea tradicionales, abriendo la clase de activos digitales a una gama mucho más amplia de inversores minoristas. No solo pueden utilizar sus cuentas de corretaje en línea existentes para añadir exposición a Bitcoin a sus carteras, sino que también no tienen que lidiar con las complejidades técnicas de la auto-custodia de criptomonedas.

Dicho esto, echemos un vistazo a las principales diferencias entre poseer acciones en un ETF de Bitcoin y tener Bitcoin real en auto-custodia.

Conclusión

Comprar Bitcoin directamente y mantenerlo en una cartera no custodia te proporciona privacidad financiera, control completo sobre tu activo digital y propiedad directa de Bitcoin. Invertir en un ETF de Bitcoin te ofrece la posibilidad de obtener exposición al desarrollo del precio de Bitcoin sin tener que preocuparte por el aspecto técnico de comprar y almacenar Bitcoin de manera segura.

Trust Wallet es la billetera Web3 más confiable, te permite comprar, enviar, recibir y tener tu Bitcoin mientras tienes el control completo de tus claves privadas. ¡Descarga Trust Wallet ahora!

Preguntas Frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre los ETFs de Bitcoin y la auto-custodia de Bitcoin?

Los ETFs de Bitcoin permiten la exposición a la inversión en BTC sin propiedad directa, mientras que la auto-custodia significa mantener tu BTC directamente con claves privadas para un control y responsabilidad total.

¿Cómo facilita Trust Wallet la auto-custodia de Bitcoin?

Trust Wallet es una cartera no custodia que te permite almacenar, enviar y recibir BTC de manera segura, garantizando que tienes el control completo de tus claves privadas y, en consecuencia, de tus fondos. También permite tener información en tiempo real del precio de Bitcoin hoy y también el precio histórico de bitcoin. Igualmente su conversión a diferentes monedas locales (Bitcoin a USD, bitcoin a COP, bitcoin a EUR, bitcoin a MXN, bitcoin a ARS, entre otros.)

¿Existen riesgos para la auto-custodia de Bitcoin?

Sí, aunque ofrece un control total, la auto-custodia viene con responsabilidades. La pérdida de las claves privadas significa perder el acceso a tu BTC. Requiere diligencia en procedimientos de seguridad y respaldo.

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Nota: Cualquier número, cifra o ilustración citada se informa en el momento de la escritura, y está sujeta a cambios.